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愛爾蘭危機超預期 或迫歐洲央行再出援手
 
2011年 03月 29日
 

    愛爾蘭央行定於當地時間31日公佈該國商業銀行壓力測試結果。當地媒體預計,測試結果將顯示,愛爾蘭商業銀行的資金缺口達180億至230億歐元。

    分析認為,這一“比預期嚴重”的測試結果將被愛爾蘭政府當作談判桌上的重要籌碼,用來換取時間更長、利率更低的貸款,甚至是“量身打造”的救助工具。

    銀行業危機比預期嚴重

    據最新一期的愛爾蘭《星期日商業郵報》報導,壓力測試結果將顯示,愛爾蘭銀行的資金缺口達180億-230億歐元。該報稱,這一數字遠高於歐盟、國際貨幣基金組織(IM F)和歐洲央行去年11月份做出的100億歐元的預期。愛爾蘭總理恩達•肯尼25日在出席歐盟領導人峰會期間表示,希望歐洲央行延長對該國銀行業提供的援助措施的時間,給予愛爾蘭政府更多時間來解決比“預期更加嚴重的”金融業的問題。報導稱,歐洲央行正在考慮逐步停止向愛爾蘭銀行業發放低成本短期貸款。當被媒體問到歐洲央行延長對愛爾蘭銀行流動性援助措施的可能性時,肯尼回應說,“當銀行壓力測試的結果公佈時,我們還是要回到談判桌上與歐洲央行繼續磋商”。

    讓法德投資人分擔損失

    彭博社對分析師和經濟學家的調查顯示,在本周進行的第三輪壓力測試之後,愛爾蘭政府可能還需向本國銀行注資275億歐元(合390億美元)。而過去兩年來,愛爾蘭政府已經向銀行業注資463億歐元。分析人士擔憂,新一輪的注資將為愛爾蘭捉襟見肘的財政帶來進一步的負擔。不過,愛爾蘭農業部長西蒙•考文尼27日已透露,為減輕國內納稅者負擔,愛爾蘭政府將在壓力測試結果公佈後,向歐盟申請讓銀行優先債持有人分擔銀行業損失。愛爾蘭央行本月2日公佈的資料顯示,由愛爾蘭政府擔保的國內銀行共有164億歐元流通在外的無擔保優先債。

    路透社的分析指出,“愛爾蘭總理肯尼有可能會和歐元區夥伴國來一場勇氣比拼,威脅要讓那些愛爾蘭銀行的優先債持有人吃到苦頭”,這些債券持有人包括法國和德國的金融機構。此前,愛爾蘭一直希望歐盟方面能降低其接受救助的貸款利率,但由於愛爾蘭不願接受法德等國提出的條件(提高其過低的企業稅),其要求一直未能得到滿足。肯尼總理在25日的歐盟領導人峰會後表示,愛爾蘭與歐盟就援助貸款方案的進一步談判,將在完成壓力測試後進行,而且提高企業稅將不會出現在未來的談判中。此外,歐盟執委會和歐洲央行也不會忍心讓債權人被迫承擔損失,因為它們擔心這樣的先例一開,將對歐洲金融體系構成系統性風險。

    歐洲央行或被迫出新招

    路透社的消息稱,歐洲央行或將配合31日的壓力測試結果,公佈為愛爾蘭問題銀行量身打造的“中期流動性工具”,目的是調整當前狀況並為有序清理愛爾蘭銀行系統爭取時間。這項工具可以在較長的時間框架內向歐元區問題銀行注入流動性,最開始將專門針對愛爾蘭銀行業制訂,但接下來將適用于整個歐元區。新工具將附有嚴格的貸款條件,歐洲央行管理委員會將定期評估。在此之前,歐洲央行通過直接向愛爾蘭銀行發放短期貸款的方式,幫助後者以較低成本獲得通常需要通過同業拆借得到的資金。目前,愛爾蘭銀行業對歐洲央行和愛爾蘭央行的融資操作已形成極度依賴,有消息稱,愛爾蘭主要的6家商業銀行自2010年9月以來已無法在同業拆借市場上繼續融資。而且,這些融資援助的規模極大,可能已達到愛爾蘭銀行業無法償還的水準。資料顯示,2月份歐洲央行對愛爾蘭銀行業的借款達到了1170億歐元,較去年同期增逾1/3,與此同時,愛爾蘭央行借給該國銀行業的資金也增逾3倍至700億歐元。

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