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西班牙審計銀行業 全球或再現“流動性陷阱”
2012年 05月 23日
 

西班牙壞賬率飈升

    觸發西班牙政府爲銀行選派獨立審計機構的導火索則是銀行業急遽攀升的壞賬率。上周五,西班牙央行公布數據顯示,3月份銀行業壞賬率升至8.37%,爲過去18年以來的最高位。西班牙銀行業危機對整個歐元區的威脅越來越大。

    西班牙副首相德桑塔瑪麗亞表示,審計工作將首先進行一個月的壓力測試,然後對金融領域資産進行更深入的分析。金融業消息人士曾表示,或指定基金管理公司貝萊德和管理咨詢機構Oliver Wyman負責深入審計工作。但一位政府消息人士表示,6家基金和管理咨詢機構已經申請這項工作,還有一位政府消息人士稱,貝萊德可能存在利益衝突。

    顯然,當前的關鍵幷不是由誰來負責對銀行的審計工作,而是需要切實地理清各家銀行資産負債表的底細,看看這些銀行的資本缺口究竟有多大。“更爲關鍵的是,即使弄清了銀行還需要多少資金來改善資産負債表,但是錢從哪兒來?”上述分析人士指出。

    與此同時,該分析人士對西班牙政府的行動能力與效率也保持著一定的質疑態度。“自從西班牙房地産市場泡沫破裂之後,該國銀行業的資産負債表就急劇惡化幷面臨進一步惡化的風險,但是西班牙政府幷未及時采取適當的措施,而是在當前情况幾乎到了不可收拾的地步才有所行動。即使如此,目前西班牙政府的行動效率依舊低下。”

 
   全球銀行業難旁觀

    現在的問題是,即使西班牙政府搞清楚銀行資産負債狀况,但該如何填補巨大的資本缺口,西班牙政府也束手無策。

    昨日,英國央行金融政策委員會的官員Michael Cohrs表示,由于希臘若離開歐元區可能導致連鎖反應的不確定性,英國銀行必須保持警惕,繼續增加額外資本。“銀行在考慮對希臘的直接曝險。”

    而在上周末,德國央行總裁暨歐洲央行管委會成員魏德曼接受采訪時表示,歐洲各央行不應增加對希臘的曝險,因希臘存在高度政治不確定性。“我確實認爲,歐元體系進一步增加對希臘曝險是不對的。”

    “顯然,針對希臘當前的亂局,其他國家更多地采取了自保的態度。而其實,西班牙甚至意大利銀行業很可能同樣面臨著孤立無援的境地。”上述分析人士指出,“一方面,德國、英國等國家的銀行紛紛進行去杠杆化借此改善自身的資産負債表,同時儘量增加資本來提高對風險敞口的撥備,因此同業之間已難有借貸。另一方面,歐洲央行始終把維護資産負債表的安全性放在首位,因此難以慷慨地向西班牙、意大利銀行長期提供大規模貸款。”

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